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2008/10/03

日経平均が下がると、それ以上に上がる投信 知ってる?

「株が下がっているから、お仕事大変じゃないですか?」

銀行関係の方からこんな事を言われたりします。
実は、日経平均が下がると、上がる投信あるんですよね。

Bear

丁度一年前にも書いています。
日経平均と逆に動く投資信託 (2007/10/1)

大和ではグラフに書き込みましたが、1.5倍変動する投信もあったりします。

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この手の投信、ベア型と言って、先物取引を使った投信です。
で、いまだかつて、このタイプの投信を勧められたことがあるという方にお会いしたことがありません。

理由は2つ。

  (1)手数料
    ほとんどの投信は手数料3%ですよね、これは2%。
    貴方がお店で何か売っている店員だとしたら、売上げが1.5倍
    増える商品、できればこちらを売りたくないですか?

  (2)相場感
    普通、投信を買いに行く人は「これから上がるぞ〜」と思って買いに
    行く人がほとんどだと思います。で、これ日経平均が下がってこその
    投信です。だから売りにくい。
    あくまでリスクヘッジ商品。
    
  ベアの反対で「ブル型」というのがあります。まあ、日経平均に連動する投信ですね。これとリスクヘッジしながら使う投信。

これ以上のことはもう書きません。ご自分でお考えください。
どうしてもと言う方、ご相談お待ちしておりま〜す。(宣伝)

【追記2012.5】法律の改正により、ファイナンシャルプランナーが金融庁への登録無しに投資助言を行うことができなくなりました。で、私、投資助言業の登録をいたしておりませんので、個別具体的な御相談には応じられません。ご了承下さい。

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